Tout commence par cette question posée à Gemini : Les usurpateurs d'Il Divo n'utilisent-ils que des réseaux de "mules" en termes de moyens de financement ? La réponse est Non, les usurpateurs d'Il Divo n'utilisent pas uniquement les réseaux de « mules », mais ces derniers restent un pilier de leur logistique.
Voici les principaux moyens de financement et de blanchiment que les usurpateurs utiliseront, classés par degré de sophistication :
1. 🚶♂️ Mules financières (Le Transfert Direct)
Les mules restent essentielles pour la phase de "placement" (faire entrer l'argent illicite dans le système financier légal).
Comment : le fraudeur demande à la victime un virement bancaire ou un transfert P2P (comme Zelle ou Interac en Amérique du Nord, ou des transferts SEPA rapides en Europe) vers le compte de la mule.
Rôle : la mule retire l'argent en espèces ou le convertit en crypto-monnaie pour l'envoyer au réseau criminel, souvent en échange d'une petite commission.
Pourquoi c'est prisé : c'est simple et rapide. La mule sert de bouclier humain entre la victime et l'usurpateur principal.
2. ₿ Crypto-Monnaies (L'Anonymat Numérique)
L'utilisation directe de la crypto est la méthode la plus sophistiquée et la plus difficile à remonter.
Comment : la victime est souvent dirigée vers un faux site d'investissement (reprenant le thème d'Il Divo ou du manager) où elle est incitée à acheter de la crypto (le plus souvent Bitcoin ou Ethereum pour la facilité, ou des « privacy coins » comme Monero pour l'anonymat total).
Outils de blanchiment :
Mixeurs / Tumblers : services qui mélangent les fonds de plusieurs utilisateurs pour rendre la traçabilité des transactions presque impossible sur la blockchain.
Plateformes P2P et DEX : utilisation d'échanges décentralisés (sans KYC - Know Your Customer) pour convertir les fonds sans fournir d'identité.
Pourquoi c'est prisé : cela permet de contourner les banques traditionnelles et les systèmes de détection anti-blanchiment.
3. 💳 Les cartes cadeaux et cartes prépayées (La Simplicité pour les Victimes Âgées)
C'est la méthode la moins sophistiquée, mais elle est toujours utilisée pour cibler les victimes moins technophiles.
Comment : l'usurpateur demande à la victime d'acheter des cartes-cadeaux (Amazon, iTunes, Steam) ou des cartes VISA prépayées et de lui envoyer les codes par textorsion (WhatsApp, Telegram).
Le Blanchiment : les codes sont revendus immédiatement sur des marchés noirs en ligne contre de la crypto ou des espèces, souvent à un prix décoté.
Pourquoi c'est prisé : c'est accessible à toutes les victimes, ne nécessite pas de compte bancaire spécialisé de la part du fraudeur, et est presque instantané.
4. 💼 Blanchiment basé sur le commerce (Trade-Based Money Laundering)
C'est une méthode de blanchiment d'argent très utilisée par les grands réseaux cybercriminels pour intégrer de gros montants.
Comment : les fonds volés sont utilisés pour des transactions commerciales fictives ou mal facturées (par exemple, un fraudeur sur-facture des produits importés à sa propre entreprise écran).
Exemple : l'argent de l'arnaque est utilisé pour acheter des produits de luxe (ou des jetons de casino) qui sont ensuite revendus, donnant aux fonds une origine apparemment légale.
Conclusion :
Si les mules financières et les cartes cadeaux sont les méthodes privilégiées pour la réception initiale de l'argent des fans (le "placement"), les crypto-monnaies et les services de blanchiment sophistiqués (mixeurs, faux investissements) sont les outils clés pour la phase de nettoyage et d'intégration des fonds volés dans le grand réseau criminel.
Les usurpateurs d'Il Divo utiliseront une combinaison de ces méthodes pour s'assurer qu'il y a toujours une voie de sortie pour l'argent, quelle que soit la sophistication de la victime.
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