Zoom sur les moyens de paiement utilisés : Western Union, Moneygram...sont-ils les seuls ?

 Ici je vais donner un peu plus de contexte, car je pense que c'est aussi important pour comprendre ce qui se cache derrière ce type d'escroqueries, qu'il s'agisse d'usurpation d'identité d'Il Divo ou d'autres célébrités.

Je pose donc la question suivante à Gemini : 

Euh je crois savoir qu'ils auraient abandonné des services comme Western Union ou Moneygram au profit de cartes cadeau anonymes...mais n'y a-t-il que ça ?

Ceci reflète une évolution majeure dans les méthodes de paiement préférées des escrocs. Les escrocs ont effectivement diversifié et modernisé leurs outils de retrait d'argent pour des raisons de traçabilité, de rapidité et de discrétion.

Les cartes-cadeaux (ou cartes prépayées) sont populaires, mais elles ne sont pas le seul moyen utilisé aujourd'hui.

💳 Les méthodes de paiement actuelles (hors Western Union/MoneyGram)

Voici un aperçu des principaux canaux de paiement qu'un escroc sentimental est susceptible de demander :

1. Les cartes cadeaux et coupons prépayés (Anonymat et conversion instantanée)

C'est la méthode la plus courante pour les petites et moyennes sommes.

Type	Exemples	Avantages pour l'escroc
Cartes cadeaux	iTunes, Google Play, Amazon, Steam, ou autres grandes marques.	Le code peut être envoyé instantanément (photo du dos de la carte) et l'argent est aussitôt converti en produits ou revendu pour du cash sur des plateformes non réglementées. Traçabilité quasi nulle.
Coupons prépayés	PCS, Neosurf, Transcash, Cashlib.	Ce sont des cartes bancaires prépayées rechargeables, mais le rechargement s'effectue souvent par l'achat d'un coupon en bureau de tabac. Le code du coupon est transmis à l'escroc, qui peut l'utiliser pour recharger sa propre carte prépayée, le rendant intraçable.

2. Les crypto-monnaies (Option de l'investissement)

C'est la méthode privilégiée pour les montants importants, en particulier dans les scénarios d'arnaque à l'investissement (Pig Butchering).

• Type : Bitcoin ($BTC), Ethereum ($ETH), ou d'autres monnaies moins connues.

• Avantages pour l'escroc :

• Irréversibilité : une fois la transaction validée sur la blockchain, elle est impossible à annuler.

• Pseudo anonymat : bien que les transactions soient publiques, l'identité du propriétaire du portefeuille est très difficile à remonter pour les autorités internationales.

• Scénario crédible : l'escroc se fait passer pour un expert et persuade la victime d'ouvrir un compte sur une fausse plateforme de trading (qui est en réalité contrôlée par l'escroc), où la victime verse ses fonds en crypto.

3. Les virements bancaires internationaux (via des "mules")

Bien que plus risqué pour l'escroc, cela est toujours utilisé, surtout lorsque l'escroc a recours à des complices.

• Type : virement SEPA ou SWIFT classique.

• Avantages pour l'escroc :

  • Grands montants : permet de transférer des sommes importantes.

  • "Mules" : l'argent est rarement envoyé directement sur le compte de l'escroc. Il est transféré sur le compte d'une "mule financière" (souvent une autre victime ou une personne recrutée pour cette tâche) qui le retire rapidement en espèces ou le retransfère à l'étranger.

4. Les services de transfert mobile et applications de paiement

Ces services sont de plus en plus utilisés pour leur rapidité et leur côté informel.

• Exemples : PayPal (en mode "ami/famille" pour contourner les protections), applications de paiement spécifiques au pays ciblé, ou même des plateformes de paiement mobile.

• Avantages pour l'escroc : le transfert est souvent instantané et, selon les plateformes et le mode de transfert, peut être plus difficile à tracer et à annuler qu'un virement bancaire standard.

La règle d'or reste la même : Toute demande d'argent, quelle que soit la méthode de paiement demandée (cartes cadeaux, crypto, coupons, etc.), par une personne que vous n'avez jamais rencontrée en personne, est un signal d'alarme absolu d'une tentative d'escroquerie.